Der Arbeitskreis „EU-Vermittlerrichtlinie - Dokumentation“

Im Januar 2003 veröffentlichten das Europäische Parlament und der Rat der Europäischen Union eine Richtlinie über Versicherungsvermittlung. Ein wesentliches Ziel der Richtlinie ist, den Verbraucher zu schützen und seine Stellung zu verbessern. Die Regelungen traten in Deutschland am 22. Mai 2007 in Kraft. Sie haben unmittelbare Auswirkungen auf Arbeitsweise und Abläufe im Betrieb des Versicherungsmaklers.

Der „Arbeitskreis EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation“ hat sich zum Ziel gesetzt, Versicherungsmaklern Hilfestellung und Orientierung bei der Umsetzung der umfangreichen Beratungs- und Dokumentationspflichten zu geben, die aus der Richtlinie resultieren. Dazu entwickelt er praktikable Lösungen und Arbeitshilfen, die den Makler bei seiner Tätigkeit unterstützen sollen.

Schwerpunkt sind Vorschläge für

• Maklerauftrag und Vollmacht
  
• Mindeststandards für das Breitengeschäft (Privat)
• Auswahlkriterien beim Rat des Maklers
  
• Risikoanalysen
  
• Umsetzung der Ergebnisse in den Workflow des Maklers

Diese Vorschläge kann der Versicherungsmakler in seine eigenen Arbeitsmittel integrieren und seiner individuellen Arbeitsweise entsprechend modifizieren.

Die Vorlagen sind für Makler kostenlos. Softwarehersteller und Versicherungsunternehmen können sie ebenfalls in ihre Programme integrieren. Sie tragen damit zu Verbesserung ihres Angebotes bei und erleichtern die Arbeit des Maklers. Bitte beachten Sie dazu unsere speziellen Hinweise...

Alle Ergebnisse werden von Arbeitsgruppen entwickelt, in denen erfahrene Praktiker aus den beteiligten Verbünden und Verbänden ebenso mitarbeiten wie renommierte Wissenschaftler. Prof. Dr. Helmut Schirmer, FU Berlin, und Prof. Dr. Hans- Peter Schwintowski, HU Berlin, bringen ihre Kompetenz insbesondere zum Maklervertrag und Beratungsprotokoll ein, und der Bundesverband der Verbraucherschützer (vzbv) begleitet den Arbeitskreis mit Schwerpunkt auf Entwicklung der Risikoanalysen. So werden dem Versicherungsvermittler ausgewogene und praxisbezogene Ergebnisse zur Verfügung gestellt, die regelmäßig aktualisiert werden.

Gern halten wir Sie über die weiteren Arbeitsschritte und Ergebnisse auf dem Laufenden. Tragen Sie sich bitte hierzu in unseren E-Mail-Verteiler ein. Sollten Sie Fragen haben, besuchen Sie bitte unser Diskussionsforum... 

Der Arbeitskreis bedankt sich bei den Versicherungsgesellschaften, allen voran der VHV, ohne deren Unterstützung die umfangreiche und zeitaufwändige Arbeit nicht möglich ist. Unsere Unterstützer finden Sie hier...