Änderungs-Historie

11.5.2010
Änderungen zu den Hinweisen zum Beratungsprotokoll und zu den Hinweisen zum Maklervertrag
Anpassung der §§-Bezeichnungen.

Änderungen zu den Hin

1.3.2010
Änderungen zur Erstinformation und zum Maklervertrag

Erstinformation
Änderung des Musters und der Hinweise zur Erstinformation. Angabepflichten zu Servicerufnummern gemäß dem zum 1.3.2010 aktualisierten Telekommunikationsgesetzes bei Anrufen aus den Mobilfunknetzen angepasst.

Maklervertrag
Anpassung der Haftungssumme.

Makler-Einzelvertrag
siehe vor

Verändert wurden folgende Risikoanalysen:

• PHV
• Hausrat
• Gebäude (neu, jetzt incl. Bauleistung),
  
• Unfall
• KFZ
• Rechtsschutz.
  

Die Details der Änderungen finden Sie in den folgenden Word-Dokumenten mit Markierungen:

• Hausrat-Änderungen per 17.02.2010
  
• PHV-Änderungen per 17.02.2010
  
• KFZ-Änderungen per 17.02.2010
  
• Rechtsschutz-Änderungen per 17.02.2010
  
• Gebäude-Änderungen per 17.02.2010
  
• Unfall-Änderungen per 17.02.2010

13.3.09
Betriebs-Risikoanalyse

Kleine redaktionelle Änderungen in der "Kurzanalyse Betrieb" (Ziffer 3 war doppelt)

23.12.08
Betriebs-Risikoanalyse

In den Kundenbasisdaten und der Kurzanalyse wurden in der Einführung redaktionelle Änderungen vorgenommen.

21.11.08
Betriebs-Risikoanalyse

Die Betriebsrisiko-Analyse wurde grundlegend überarbeitet. Anstatt den bisherigen Dateien "Betriebs-Risikoanayse.doc" und "Gewerbematrix.xls" wurden neue Dateien ins Netz gestellt. Nun erhält der Makler Kundenbasisdaten für den Betrieb und eine zusätzliche Kurzanalyse. Die seinerzeit zur Verfügung gestellte Gewerbematrix ist überarbeitet und heißt nun Betriebsmatrix.

11.4.08
Versorgung und Betriebliche Altersversorgung (bAV)

Die Beta-Phase wurde beendet und die Dateien mit geringfügigen Veränderungen neu in die Download-Seite eingebunden.

28.3.2008
Makler-Einzelauftrag

Der Makler-Einzelauftrag wurde analog der Änderungen des Maklerauftrags (siehe unten) angepasst.

11.3.2008
Umfangreiche Änderungen der Risikoanalysen zum Breitengeschäft und zu den Kundenbasisdaten.

Aufgrund des Änderungsumfangs stellen wir nachfolgend Dateien zur Verfügung, in denen die einzelnen Änderungen zu den Vorlagen gekennzeichnet sind.

Kundenbasisdaten

• Neue Frage: Weitere Personen im Haushalt
• Datenschutzklausel entfernt, da nun separates Formular vorhanden
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Kundenbasisdaten Aenderungen per 080311.doc)

Hausrat

• Änderungen und Erweiterungen der Mindeststandards
• Ergänzende Fragen zur Risikoanalyse
• Datenschutzklausel entfernt, da nun separates Formular vorhanden
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Hausrat Risikoanalyse Aenderungen per 80311.doc)

Gebäude

• Änderungen und Erweiterungen der Mindeststandards
• Frage zur Risikoanalyse modifiziert
• Datenschutzklausel entfernt, da nun separates Formular vorhanden
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Gebauede Risikoanalyse Aenderungen per 080311.doc)

Kfz

• Redaktionelle Änderungen in der Einleitung
• Änderungen und Erweiterungen der Mindeststandards
• Es wurden Fragen zur Tarifierung der eigentlichen Risikoanalyse vorangestellt.
• Fragen zur Risikoanalyse ergänzt und modifiziert
• Datenschutzklausel entfernt, da nun separates Formular vorhanden
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Kfz Risikoanalyse Aenderungen per 080311.doc)

Rechtsschutz

• Änderungen der Mindeststandards
• Fragen zur Risikoanalyse ergänzt und modifiziert
• Datenschutzklauseln (auch bei den Zusatzfragen) entfernt, da nun separates Formular vorhanden
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Rechtsschutz Risikoanalyse Aenderungen per 080311.doc)

Private-Haftpflicht-Versicherungen

• Änderungen der Mindeststandards (auch bei den sonstigen Wagnissen)
• Fragen zu den Risikoanalysen ergänzt und modifiziert
• Fußnotenmodifizierungen
• Datenschutzklauseln (auch bei den sonstigen Wagnissen) entfernt, da nun separates Formular vor-handen
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (PHV Risikoanalyse Aenderungen per 080311.doc)

Unfall

• Änderungen der Mindeststandards (auch bei den sonstigen Wagnissen)
• Fußnotenmodifizierungen
• Datenschutzklauseln
• Einzelheiten siehe Datei mit gekennzeichneten Änderungen (Unfall Risikoanalyse Aenderungen per 080311.doc)

19.12.07
Neuer Maklervertrag

Der Maklervertrag wurde grundlegend überarbeitet und es wurden eine Version mit Erläuterungen sowie eine Word-Vorlage zur Verfügung gestellt (die Überarbeitung des Makler-Einzelvertrags erfolgt später).

10.7.07
PHV-Risikoanalyse

Änderung der Mindeststandards:
Vorsorgeversicherung von mindestens 3 Mio. € für Personen- und Sachschäden und mindestens 50.000 € für Vermögensschäden (der Teilsatz "für Gewässerschäden 3 Mio €" wurde heraus genommen).

26.06.07
Beratungsprotokoll

Kürzung auf den gesetzlich erforderlichen Umfang, Überarbeitung der Hinweise

6.6.07
Beratungsverzicht

Änderung der Adressen der Ombudsmänner

29.12.06
Versorgung: Start der Beta-Phase

Die Vorlagen für den Bereich Versorgung wurden grundlegend überarbeitet und für eine Beta-Testphase ins Netz gestellt.

28.12.06
Einbindung einer Datenschutzklausel in die Risikoanalysen

In folgende Vorlagen wurde eine Datenschutzklausel eingebunden:

• Kundenbasisdaten
• bAV
  - GGF-Modul.doc
  - Ist-Stand-Modul.doc
  - Steuermodul bAV.doc
• Betriebs-Risikoanalyse
• Gebauede-Risikoanalyse
• Hausrat-Risikoanalyse
• Kfz-Risikoanalyse 
• PHV-Risikoanalyse
• Rechtsschutz-Risikoanalyse
• Unfall-Risikoanalyse

11.10.06
Umfangreiche Änderungen zu diversen Sparten

Insbesondere zu den Breitengeschäft-Sparten erfolgte eine grundlegende Überarbeitung der Vorlagen, indem die Mindestanforderungen spezifiziert wurden. In dem Zusammenhang überarbeitete der Arbeitskreis die gesamten Bögen und modifizierte einzelne Fragen. Da die Überarbeitungen sehr umfangreich waren, sehen wir davon ab, die Änderungen an dieser Stelle einzeln zu benennen.

Falls Sie bei einzelnen Vorlagen den alten mit dem neuen Stand vergleichen möchten, können Sie die Word-Dateien vergleichen. Die dazu notwendigen alten Vorlagen aus dem Jahr 2005 können Sie hier herunter laden.

Folgende Vorlagen wurden überarbeitet:

• Gebäude-Risikoanalyse
• Hausrat-Risikoanalyse
• Kfz-Risikoanalyse
• PHV-Risikoanalyse
• Rechtsschutz-Risikoanalyse
• Unfall-Risikoanalyse
• Kundenbasisdaten (nur geringfügig geändert) 
• Betriebs-Risikoanalyse (nur geringfügig redaktionell geändert)

28.12.05
PHV-Risikoanalyse

letzte Version: 23.10.05

Änderungen:

1. Auf Grund der Änderung der Regelung der Versicherungspflicht bei Luftfahrzeugen wurde die Frage „Besitzen Sie Modellflugzeuge, Ballone oder Drachen, die durch Motoren oder Treibsätze angetrieben werden oder deren Fluggewicht 5 KG übersteigt?“ geändert in „Besitzen Sie Modellflugzeuge, Ballone oder Drachen?“
2. Die zu Beginn gestellten Fragen zur Vorversicherung wurden nun zusätzlich jeweils separat in die folgenden Module übernommen:
   - Amts-/Diensthaftpflicht
   - Tierhaftpflicht
   - Gewässerschadenhaftpflicht
   - Immobilien
   - Bauherren

23.10.05
PHV-Risikoanlayse

letzte Version 23.9.05

Redaktionelle Änderung: Die Überschrift wurde geändert von "Risikoanalyse für die Privathaftpflichtversicherung" in "Risikoanalyse für private Haftpflichtrisiken".

3.10.05
Risikoanalyse Betriebliche Altersversorgung (bAV)

Der Bereich betriebliche Altersversorgung (bAV) wurde neu aufgenommen (siehe Downloadseite).

23.9.05
Beratungsprotokoll Word-Fassung.doc

letzte Version: 17.5.05

Änderungen:

1. Im Beratungsprotokoll wurde im Abschnitt 1.1. der Begriff „Wünsche“ in „Kundenwünsche / Anlass der Beratung“ geändert. Dadurch wurde dem tatsächlichen Ablauf im Beratungsgespräch Rechnung getragen. Weitere Hinweise dazu entnehmen Sie bitte der Datei „Beratungsprotokoll Hinweise.doc“. die Sie auf der Downloadseite finden.
2. Im Abschnitt 3.2. wurde ein Satz hinzugefügt.

23.9.05
Beratungsprotokoll Word-Fassung mit Beispiel.doc

letzte Version: 17.5.05

Änderungen:

1. Das Beratungsprotokoll-Beispiel wurde entsprechend angepasst.

23.9.05
Beratungsprotokoll Papier-Fassung.pdf

letzte Version: 17.5.05

Änderungen:

1. Die Papierfassung wurde entsprechend angepasst.

23.9.05
Alle Risikoanalysen

letzte Versionen (zusätzliche Risikoanalysen siehe weiter unten):

• Betrieb: 9.3.05 (pdf-Datei der Gewerbematrix siehe unten)
• Gebäude: 22.11.04
• Hausrat: 2.3.05
• Kundenbasisdaten:18.11.04
• Rechtsschutz: 22.11.04
• Unfall: 22.11.04
• Versorgung: 22.11.04 

Änderungen:

Bislang hatten wir zwei Dateien pro Sparte/Bereich zur Verfügung gestellt: Eine Vermittler-Version und eine Kunden-Version. Zukünftig stellen wir wegen der besserem Übersichtlichkeit nur noch eine Datei zur Verfügung, die zu Beginn Hinweise für den Versicherungsmakler beinhaltet. Ausnahme bilden die Dateien zum Beratungsverzicht. Hierzu bieten wir nach wie vor zwei Dateien an.

Bei allen Risikoanalysen wurden in den Formularen folgende Änderungen vorgenommen:

1. Feld für Kundenname oben ergänzt.
2. Frage „Anlass der Beratung“ heraus genommen.
3. Frage „Umfang der Beratung“ heraus genommen.
4. Frage „Gewünschte Qualität des Versicherungsschutzes“ heraus genommen.
5. Der allgemeine Text für die Fußzeile wurde geändert.
6. Fußnoten: Es wurden nur noch die Fußnoten belassen, die die Felder erläutern. Die Fußnoten mit fachlichen Beratungshinweisen für den Makler wurden gestrichen.

Hinweis zur Versorgung-Risikoanalyse: Diese wird momentan grundlegend verändert. In dem Zusammenhang erfolgt eine Trennung der Bereiche Arbeitskraftabsicherung/Altersversorgung und Krankenversicherung. Der Zeitpunkt des Abschlusses der Arbeiten ist im Moment noch nicht abzusehen.

Zusätzliche Änderungen zu einzelnen Risikoanlysen

23.9.05
Betrieb-Risikoanalyse (Gewerbematrix):

letzte Version: 13.7.05

Änderungen:

1. Austausch der pdf-Version der Gewerbematrix (Zeilen 35-37 der Excel-Datei fehlten in der pdf-Version).

23.9.05
PHV-Risikoanalyse

letzte Version: 22.11.04

Änderungen:

1. Mindeststandard: Im Satz „Die Tätigkeit als Tagesmutter/Babysitter (wenn nicht gewerblich) ist mitversichert“ wurde das Wort „Babysitter“ heraus genommen.
2. Mindeststandard Bereich Tierhalterhaftpflicht: Der Satz „Auslandsdeckung für Tiere entsprechend der PHV“ wurde geändert in „Auslandsdeckung für Tiere entsprechend der PHV/Verbandsempfehlung“.
3. Mindeststandard: Mitversicherung der Allmählichkeitsschäden und Vorsorgeversicherung nicht mehr bis zur Höhe der Deckungssumme, sondern jeweils bis 3 Mio. €.
4. Mindeststandard: Wartezeit bis zum Beginn einer Ausbildung wurde auf ein Jahr begrenzt.
5. Der Begriff „Deckungssumme“ wurde gegen den Begriff „Versicherungssumme“ ausgetauscht.
6. Im Bereich Amts-/Diensthaftpflicht wurde folgende Frage gestrichen: "Soll das Abhandenkommenkommen von Dienstschlüsseln mitversichert werden?". Grund: Bei den allgemeinen PHV-Fragen stellen wir bereits die folgende Frage: Besitzen Sie fremde private und/oder berufliche bzw. ehrenamtliche Schlüssel?

23.9.05
Kfz-Risikoanalyse

letzte Version: 20.4.05 

Änderungen:

1. Die Frage „Welche Deckungssumme wünschen Sie?“ wurde verschoben von „Gewünschte Erweiterungen des Deckungsschutzes“ nach „4. Versicherungsschutz / Vorversicherung“.
2. Der Begriff „Deckungssumme“ wurde gegen den Begriff „Versicherungssumme“ ausgetauscht.

23.9.05
Kundenbasisdaten

1. Die Wortfolge „Tätig als...“ wurde im gleichen Block nach oben verschoben vor „nicht erwerbstätig“

17.5.2005
Beratungsprotokoll Hinweise.doc

Ursprungsfassung: 12.11.04

Änderungen:

1. Pos. 2.1. Risikobewertung/Komplexität
   Im zweiten Absatz Ergänzung der Erläuterung.
2. Pos. 3 Marktuntersuchung
   Neustrukturierung des Abschnitts, da in der Ursprungsfassung nicht ganz schlüssig.

17.5.2005
Beratungsprotokoll Word-Fassung.doc

Ursprungsfassung: 21.10.04

Änderungen:

Anpassung entsprechend den vorgenannten Änderungen unter 2. Marktuntersuchung.

17.5.05
Beratungsprotokoll Papier-Fassung.pdf

Ursprungsfassung: 23.10.04

Änderungen:

Anpassung entsprechend der vorgenannten Änderungen unter 2. Marktuntersuchung.

17.5.2005
Beratungsprotokoll Word-Fassung mit Beispiel.doc

Ursprungsfassung: 21.10.04

Änderungen:

Pos. 3 "Marktuntersuchung":

Streichung des Satzes "Der Kunde hat von seinem Recht, die Namen der dem Rat zu Grunde gelegten Versicherer zu verlangen, keinen Gebrauch gemacht."

Begründung: Dieser Satz ist nur notwendig, wenn der Makler seine Beratung nicht auf eine objektive, ausgewogene Marktuntesuchung stützt.

20.4.2005
Kfz

Ursprungsfassung: Kundenversion 22.11.04
Ursprungsfassung: Vermittlerversion 22.11.04

Änderung der Vermittlerversion und der Kundenversion:

• Nur Vermittlerversion: Herausnahme des Mindeststandards von 50 Mio. € in der Deckungssumme, da eine Frage zur Deckungssumme aufgenommen wurde (s.u.). Hintergrund ist, dass immer mehr Versicherer die Deckungssumme von 100 Mio. € anbieten.
• Aufnahme der Frage: Welche Deckungssumme wünschen Sie? 

9.3.2005
Betrieb

Ursprungsfassung: Kundenversion: 22.11.04
Ursprungsfassung: Vermittlerversion: 22.11.04

Änderung der Vermittlerversion und Kundenversion:

• Feld "Inhaber/Geschäftsführer" (unter Feld "Anschrift") entfernt, da weiter unten nochmals abgefragt.
• Feld "Geburtsdatum" weiter nach unten verschoben

2.3.2005
Hausrat

Ursprungsfassung: Kundenversion: 22.11.04
Ursprungsfassung: Vermittlerversion: 22.11.04

Änderung der  Vermittlerversion und Kundenversion:

• Aufnahme der Frage "Wünschen Sie die Mitversicherung von Überspannungsschäden? Wenn ja, bis zu welcher Höhe?"